1. Назначение
Политика описывает, как сервис Enralo (далее — «Сервис») предотвращает использование своего программного обеспечения для отмывания доходов, финансирования терроризма и обхода санкций.
2. Характер услуги
Сервис продаёт программную услугу: покрывает ресурсную стоимость транзакций в сети TRON. Сервис не хранит криптоактивы клиентов, не обменивает криптовалюту на фиат и не переводит средства клиентов между адресами.
Это ограничивает профиль риска, но не отменяет обязанность отслеживать злоупотребления.
3. Риск-ориентированный подход
Меры контроля применяются соразмерно риску клиента и операции: объём платежей, способ оплаты, задействованные адреса контрагентов и юрисдикция клиента.
Случаи повышенного риска выносятся на ручную проверку до продолжения обслуживания.
4. Скрининг и мониторинг
Публичные адреса TRON, указанные в заказах, могут проверяться по санкционным спискам и спискам адресов повышенного риска.
Поток заказов автоматически контролируется на признаки злоупотреблений: дробление операций, нетипичный рост объёма, повторное использование адресов, связанных с известными инцидентами.
5. Идентификация клиентов
Розничные пользователи идентифицируются по аккаунту Telegram. Бизнес-клиенты при подключении предоставляют контактные и, при необходимости, корпоративные данные.
Сервис вправе запросить дополнительные документы при превышении пороговых объёмов, по результатам оценки риска или по требованию уполномоченного органа. До исполнения запроса обслуживание может быть приостановлено.
6. Ограничения
Сервис не предоставляется лицам из применимых санкционных списков, резидентам юрисдикций под всеобъемлющими санкциями и клиентам, отказавшимся предоставить требуемые сведения.
Попытки использовать Сервис в противоправной деятельности влекут отказ в обслуживании и, если этого требует закон, уведомление уполномоченных органов.
7. Подозрительные операции
Подозрительные операции фиксируются и рассматриваются. Сервис вправе отклонить заказ, приостановить использование остатка баланса до окончания проверки или прекратить отношения с клиентом.
Если этого требует применимое право, о подозрительной активности сообщается уполномоченному органу; клиент не уведомляется, когда такое уведомление запрещено.
8. Хранение записей
Записи о заказах, платежах, идентификационные данные и решения по проверкам хранятся не менее пяти лет после операции или прекращения отношений.
9. Ответственность и пересмотр
За политику отвечает назначенное должностное лицо Сервиса. Политика пересматривается не реже одного раза в год и при изменении применимого регулирования.
Вопросы и комплаенс-запросы — Telegram-бот @enralobot.